Swiss Life Opportunities Invest ist eine mittels Einmalzahlung finanzierte, fondsanteilgebundene Lebensversicherung mit Versicherungsschutz. Die Vorsorgelösung eignet sich als Anlage für vorhandenes Kapital ebenso wie für die Wiederanlage bereits einbezahlter 3a-Gelder. Im Fokus stehen erstklassige Einzelfonds und Anlagestorys mit attraktiven Renditechancen und umfangreichen Anpassungsmöglichkeiten.
Kurz erklärt
Sie möchten renditeorientiert anlegen, gleichzeitig sind Ihnen umfangreiche Anpassungsmöglichkeiten wichtig? Genau das bietet Ihnen diese mittels Einmalzahlung finanzierte, fondsanteilgebundene Lebensversicherung mit der von Ihnen gewählten Balance aus Rendite und Sicherheit. Diese Vorsorgelösung eignet sich sowohl als attraktive Anlage für verfügbares Kapital als auch für die Wiederanlage bereits einbezahlter 3a-Gelder.
So funktioniert es: Swiss Life Opportunities Invest umfasst ein Defensiv und ein Offensivelement bestehend aus kosteneffizienten Anlagefonds. Die Einmalprämie wird ent sprechend Ihrer Anlagestrategie gesplittet in beide Elemente investiert. Das Defensivelement besteht aus einem schwankungsarmen Anlagefonds. Im Offensivelement stehen verschiedene, miteinander kombinierbare renditeorientierte Anlagefonds zur Auswahl. Ausserdem stehen drei erstklassige Anlagestorys (Dachfonds) zur Verfügung. Sie können die Einzelfonds und die Anlagestorys nach Ihren Bedürfnissen frei kombinieren. Wählen Sie den Mix, welcher am besten zu Ihrer Anlagestrategie passt.
Ihre Vorteile im Überblick
- Renditechance: flexible Zusammenstellung Ihrer Anlage unter Verwendung attraktiver Anlagefonds
- Individuell und massgeschneidert: Sie können sowohl den Anlagesplit, die Zusammensetzung der Anlage wie auch die Anlagestrategie frei wählen und während der Laufzeit anpassen.
- Steuervorteile: Sowohl bei der Säule 3a als auch bei der Säule 3b gelten attraktive Steuervorteile.
- Einfaches Handling: Swiss Life Opportunities Invest setzt Ihre Anlagestrategie dank Rebalancing automatisch um.
- Finanzieller Schutz: Ihre Liebsten sind finanziell abgesichert – dank garantierter Mindestleistung im Todesfall.
- Lebensversicherungsprivilegien: freie und jederzeit kostenlos anpassbare Begünstigung; garantierte Todesfallleistung mit unkomplizierter Erbabwicklung
- Sofort abgesichert: Dank Karenzfrist keine Gesundheitsprüfung
Beratungstermin vereinbaren
Sie wollen mehr über Swiss Life Opportunities Invest erfahren oder haben Fragen? Wir informieren Sie gerne – persönlich und unverbindlich.
Zum Fondsangebot
Mehr zum Produkt
- Im Erlebensfall wird das Fondsguthaben ausbezahlt. Im Todesfall wird das vorhandene Fondsguthaben ausbezahlt, mindestens jedoch das garantierte Todesfallkapital.
- Während der Karenzfrist von drei Jahren besteht ein eingeschränkter Versicherungsschutz bei Tod der ver sicherten Person infolge Krankheit.
Säule 3a:
- Während der Vertragsdauer: Es müssen keine Einkommens- und Vermögenssteuern entrichtet werden.
- Im Erlebensfall und im Todesfall: Die Kapitalleistung wird getrennt vom übrigen Einkommen zu einem reduzierten Tarif besteuert.
Säule 3b:
- Während der Vertragsdauer: Vermögenssteuer auf Rückkaufswert (nur Kantone)
- Im Erlebensfall: keine Einkommenssteuer, sofern gewisse Bedingungen erfüllt sind
- Im Todesfall: keine Einkommenssteuer (Erbschaftssteuer je nach Kanton)
Die Leistung im Erlebensfall ist nicht garantiert. Die Erlebensfallleistung entspricht dem Wert des Fondsguthabens. Sie tragen das Risiko der Wertschwankungen. Ist die Wertentwicklung der Fondsanteile über die Vertragslaufzeit ungenügend, kann die Versicherungsleistung tiefer ausfallen als die eingezahlte Prämie.
Wird über eine Einmalprämie finanziert. Die Mindestprämie ist CHF 40 000, exklusive Stempelsteuer.
Dies ist jederzeit möglich. Sei es die Anlagestrategie, der Anlagesplit (dynamisch oder konstant), die Fondswahl oder der Fondsmix.
Sie können jederzeit Umschichtungen zwischen dem Offensiv, dem Defensiv oder dem Ein und Ausstiegselement vornehmen.
Ja, dank dem optionalen Ein und Ausstiegsmanagement wird die Anlage schrittweise investiert respektive desinvestiert: So werden Kauf und Verkaufspreis geglättet.
- Vorbezug/Rückkauf: sowohl in der Säule 3a* als auch in der Säule 3b möglich
- Darlehen: in der Säule 3b möglich
- Verpfändung: möglich, in den Säulen 3a* und 3b
- Begünstigung: in der Säule 3a gesetzlich vorgegeben und in der Säule 3b frei wählbar
* Die gesetzlichen Rahmenbedingungen müssen bei der Säule 3a eingehalten werden.
Produktvergleich
-
Attraktive Anlagemöglichkeit mit der Sicherheit einer Lebensversicherung