Profitieren Sie von einem garantierten regelmässigen Zusatzeinkommen für einen Zeitraum Ihrer Wahl. Swiss Life AnnuityPlan ist eine Lebensrente der freien Vorsorge mit regelmässigen garantierten Rentenzahlungen für einen von Ihnen gewählten Zeitraum.

Ihre Vorteile im Überblick

  • Garantiertes Einkommen: Swiss Life garantiert Ihnen für einen Zeitraum Ihrer Wahl die Höhe der Rentenzahlungen.
  • Flexible Ausgestaltung: Sie können die Höhe und den Beginn der Rentenzahlungen individuell festlegen.
     

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Sie haben die Wahl, für welchen Zeitraum Sie Rentenzahlungen erhalten möchten. Dabei können Sie sowohl den Beginn als auch das Ende der Rentenzahlungen festlegen. Die Rentenzahlungen können sich durch nicht garantierte Überschüsse erhöhen.

Während der Aufschubsphase bis zum Beginn der Rentenzahlungen wird mit den Überschüssen die Bonusrente finanziert, die sich jeweils zu Beginn eines Versicherungsjahres aufgrund der Überschusszuweisung erhöht. Ab Beginn der Bezugsphase ist die Bonusrente garantiert und wird zusammen mit der ursprünglich garantierten Rente ausbezahlt. In der Bezugsphase zugeteilte Überschüsse erhalten Sie zusätzlich in Form einer Überschussrente. Die Überschussrente ist nicht garantiert.

Die Grafik stellt die Funktionsweise von Swiss Life AnnuityPlan dar. Sie untermalt das im Text Gesagte. Sie zeigt die garantierte Rente sowie die Bonus- und Überschussrente über die Versicherungsdauer hinweg bzw. während der Aufschubsphase bis zum von Ihnen festgelegten Beginn und dem Ende der Rentenzahlungen.
Die Grafik stellt die Funktionsweise von Swiss Life AnnuityPlan dar. Sie untermalt das im Text Gesagte. Sie zeigt die garantierte Rente sowie die Bonus- und Überschussrente über die Versicherungsdauer hinweg bzw. während der Aufschubsphase bis zum von Ihnen festgelegten Beginn und dem Ende der Rentenzahlungen.

  • Keine Stempelsteuer
  • Keine Vermögenssteuer
  • Der Ertragsanteil der Rentenzahlungen ist mit dem übrigen Einkommen zu versteuern. Der Ertragsanteil setzt sich zusammen aus dem Ertragsanteil der vertraglich garantierten Leistung und dem Ertragsanteil der Überschussleistungen. Als Überschussleistungen gelten dabei die Bonus- und die Überschussrente.
  • Der Ertragsanteil der vertraglich garantierten Leistungen wird dabei in Abhängigkeit des für den Vertrag relevanten maximal zulässigen technischen Zinssatzes per Vertragsabschluss berechnet. Der Ertragsanteil der Überschussleistungen beträgt 70%.
  • Zu Beginn jedes Kalenderjahres erhalten Sie als Beilage zur Steuererklärung eine Bescheinigung der im Vorjahr bezogenen Renten, der steuerbaren Ertragsanteile sowie weitere Informationen gemäss den steuerlichen Bestimmungen der Schweiz.
     

Ab CHF 100‘000.-

50-80 Jahre

20-50 Jahre

Garantierte Rente, Bonus- und Überschussrente
In der Bezugsphase erhalten Sie die garantierten Renten plus allfällige nicht garantierte Bonus- und Überschussrenten. Die Bonusrente ergänzt die garantierte Rente und wird mit den Überschüssen aus der Aufschubsphase finanziert. Die Überschussrente wird mit den Überschüssen aus der Bezugsphase finanziert.

Rentenzahlweise
Monatliche Rentenzahlung, mindestens CHF 100

Todesfall
Bei Tod der versicherten Person endet der Versicherungsvertrag, ab dann entfallen alle Leistungen.

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    • Monatliche Auszahlungen